Факторинг в ВТБ – на каких условиях банк предоставляет услуги факторинга? Как с помощью простого калькулятора на сайте банка узнать комиссию и как быстро подать заявку онлайн? Разберем это в статье, а также остановимся на программе, которую предлагает банк своим клиентам.
ВТБ Факторинг – это отдельное подразделение банка ВТБ. С 2009 года оно предоставляет все услуги, которые так или иначе связаны с задолженностью (как кредиторской, так и с дебиторской). Отделения ВТБ Факторинга открыты в 15 крупных городах России, компания ориентирована в основном на сотрудничество с крупными предприятиями (Газпром, Балтика, Северсталь и т.д.).
В 2017 году факторинговый портфель ВТБ составил 135 млрд. рублей. Сегодня же ежедневно через компанию осуществляется порядка 2000 сделок.
ВТБ Факторинг предлагает выгодные решения для компаний, которые хотят повысить прибыльность, снизить финансовую нагрузку и т.д. Условия предоставления услуги отличаются в зависимости от того, кому они оказываются. Поставщики могут рассчитывать на факторинг с регрессом или без, покупателям предлагается закупочный факторинг.
Закупочный факторинг
Закупочный (или реверсивный) вид факторинга позволяет покупателю получить отсрочку платежа и собрать за это время средства, чтобы произвести расчеты в полном объеме. Как проходит сделка:
Поставщик выполняет свою часть обязательств согласно договору.
Все документы, подтверждающие это, поставщик предоставляет банку.
Банк осуществляет перевод средств, на счет поставщика поступает вся сумма контракта.
Как только заканчивается отсрочка, покупатель производит расчет с банком и выплачивает ему комиссию на оказание услуги.
Факторинг с регрессом
Факторинг с регрессом предполагает, что в том случае, если покупатель не оплатил долг за товары или услуги, сумма задолженности списывается с поставщика. Такой вид услуги подходит быстрорастущим компаниям, которые хотят обеспечить непрерывное пополнение оборотных средств. Компания получает финансирование от банка сразу после подтверждения факта поставки, тем самым избегает кассовых разрывов и может рассчитывать на увеличение объема продаж за счет оптимизации денежный потоков в соответствии с потребностями клиента. Поставщик может рассчитывать на незамедлительное получение большого процента от суммы заказа.
Факторинг без регресса
Главный плюс такого вида факторинга – моментальное финансирование поставок с исключением для поставщика рисков неполной или несвоевременной оплаты. При этом банк сам отслеживает реальную платежеспособность дебитора и следит за погашением задолженности.
Как проходит сделка:
Поставщик производит отгрузку товара.
ВТБ Факторинг получает подтверждающие документы и переводит на счет поставщика всю сумму сделки.
Покупатель, как только закончилась отсрочка, рассчитывается за товар с ВТБ Факторинг.
После расчета покупателя поставщик выплачивает оговоренную заранее комиссию.
Этот вид факторинга сегодня очень актуален. Он хоть и выходит для поставщика дороже (в стоимость услуги будет заложен риск неплатежа), но позволяет уже в тот же день, когда была произведена поставка, получить в полном объеме деньги, а комиссию оплатить только после погашения задолженности покупателем. Банк сам следит за платежеспособностью покупателя, проверяет дебиторскую задолженность и отправляет уведомления с напоминаниями об окончании срока платежа.
Какие проекты уже реализованы банком ВТБ
За 10 лет работы банк ВТБ оказывал услуги факторинга многим крупным компаниям. Так, например, в банк обратилась дилерская сеть автомобилей УАЗ за услугами по факторингу без регресса.
Целью компании было обеспечение финансирования регулярных поставок. Банк предложил выгодное финансовое решение, которое позволило компании обойтись без привлечения дополнительных кредитных средств. При увеличении спроса на продукцию компания Salmonica, которая занимается поставками дальневосточного лосося в центральную Россию, обратилась в банк за услугой факторинга с правом регресса. Получив финансирование, компания оптимизировала денежные потоки, избежав временного отсутствия денежных средств на счете.
Факторинг в ВТБ – онлайн-калькулятор
Вам необходимы факторинговые услуги от ВТБ? Рассчитайте онлайн 3 параметра с помощью удобного калькулятора: скидку, предоставляемую поставщиком, отсрочку и размер банковской комиссии. Чтобы узнать это, необходимо ввести такие данные:
сумма расходов на закупку;
отсрочка, предоставляемая поставщиком;
ставка финансирования по факторингу;
ставка за отсрочку.
Пример расчетов: При текущей сумме расходов на закупку 150 млн. рублей, отсрочки, предоставляемой поставщиком, в 80 дней, ставке по факторингу 9% и отсрочке под 14% годовых получаем продление отсрочки кредиторской задолженности на 44 дня и возможную скидку от поставщика до 3,07%. Сумма комиссии банку составить при этом 2,96 млн. рублей.
Онлайн факторинг в ВТБ
ВТБ Факторинг предлагает своим клиентам в целях экономии времени осуществлять любое взаимодействие онлайн. Для этого клиент банка может воспользоваться личным кабинетом, где будет отображаться вся необходимая информация. А если по каким-то причинам он не сможет войти в систему, достаточно просто обратиться к любому сотруднику ВТБ Факторинг или посмотреть данные для входа в своей анкете на сайте.
Онлайн-заявка на факторинг в ВТБ
Заполнить заявку на оказание услуги факторинга очень просто – на официальном сайте ВТБ это займет не более 5 минут. Вам необходимо оставить следующие данные:
Юридическое название компании и ИНН.
В каком городе находится компания.
Размер годовой выручки фирмы (нуждается в обязательном документальном подтверждении).
ФИО контактного лица, телефонный номер, адрес электронной почты.
(Средняя оценка 3,40 из 5) 
Загрузка...
