В этой статье рассмотрим основные моменты и условия оформления банковской гарантии в Промсвязьбанке. Приведем актуальные требования банка к заемщикам, перечень необходимых документов для подачи онлайн-заявки и сравним виды банковских гарантий, тарифы и комиссии за предоставление.
Содержание статьи:
Преимущества банковской гарантии в Промсвязьбанке
- Возможность совершать крупные сделки;
- Открытие высокого денежного лимита;
- Скорость рассмотрения заявок и принятия ответственных решений;
- Отсутствие обязательного требования об обеспечении при использовании упрощенной процедуры рассмотрения;
- Один из лучших на рынке процент комиссионного сбора банка;
- Надежность – рейтинг банка АА+;
- Оперативная консультационная поддержка специалистами финансового учреждения;
- Возможность получения оптимальных условий исходя из особенностей вашего бизнеса.
Условия получения гарантий
ПAO «Промсвязьбанк» предусматривает выдачу банковских гарантий не только в рублях, но и в любой из следующих валют: доллары США и Евро. Среди перечня необходимых условий стоит особенно выделить следующие:
- Максимальная сумма – 150 миллионов рублей;
- Срок действия договора – не ограничен;
- Стоимость гарантии сотрудники банка устанавливают в индивидуальном порядке. Минимальная – 10 тысяч рублей;
- Заявка рассматриваются не более 4-х суток;
- Клиент сам выбирает обеспечение.
Виды банковских гарантий в Промсвязьбанке
- Тендерные – связаны с тендерными обязательствами;
- В пользу госзаказчиков – выдаются по поручению победителя в конкурсе, как размещенный госзаказ;
- Исполнения обязательств по контракту – выдаются в пользу покупателя для того, чтобы обеспечить договоренности, касающиеся поставок товаров;
- Возврата аванса – возмещают сумму, которая уплачена в виде аванса в случаях, когда поставщики не хотят исполнять свои пункты в договоре;
- С выплатой кредита – предоставляются по поручению заемщиков в пользу кредиторов, чтобы обеспечить им выполнение долговых обязательств;
- Таможенная – предоставляемыми в пользу таможенных структур;
- Возврата возмещенного НДС – предоставляются налогоплательщику для того, чтобы обеспечить возврат налогов;
- Использование марок – выдают для урегулирования рынка алкогольных напитков, чтобы обеспечить выполнение договоренностей всеми участниками.
Специальными гарантиями, выдаваемыми для того, чтобы поддерживать ведение бизнеса. Специальные гарантии, в свою очередь, могут быть:
- Судебные, выдаваемыми согласно ст. 94, ч. 6 АПК РФ, по просьбе истца согласно судебного иска;
- Гарантиями обеспечения экспорта подакцизных товаров, предоставляемые в отношении налоговых структур по просьбе налогоплательщиков, чтобы продавать подакцизные товары;
- Контргарантии, предоставляемые в пользу других банков, которые выступают эмитентами гарантий;
- Для покупки акций открытого АО, выдаваемые по поручению лица, готовящегося приобрести акции АО более 30%;
- Для обеспечения выполнения договоренностей по переводу выручки агентом за проданные билеты. Предоставляется организациям, продающим билеты на самолеты и поезда, в пользу компании-перевозчика.
- Гарантии участникам клиринга на товарных спот-рынках ЗАО «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа» на выполнение денежных обязательств по сделкам перед другими участниками клиринга.
- Уплаты акцизов – выдается от имени производителя алкогольной, подакцизной спиртосодержащей продукции в пользу налоговых инстанций для освобождения от уплаты авансового платежа акциза.
Особенности специальных гарантий:
- срок гарантии равен сроку обеспечиваемого обязательства;
- сумма в размере обеспечиваемого обязательства;
- требуется залог, покрывающий сумму гарантии либо поручительство владельцев активов и получателей выручки.
Ниже рассмотрим каждый из видов выдаваемых Промсвязьбанком гарантий подробнее, отдельно выделив требования и условия банка к потенциальным заемщикам.
Тендерная гарантия
Целью тендерной гарантии является обеспечение выполнения участником тендера обязательств в рамках сделки перед заказчиком и обеспечивает последним гарантированную выплату причитающейся денежной суммы в следующих случаях:
- отзыва участником тендера своего конкурсного предложения до истечения срока рассмотрения конкурсных заявок;
- отказа победителя тендера подписать контракт с заказчиком или подрядчиком о поставке товаров, услуг;
- невыполнение участником тендера иных обязательств, предусмотренных конкурсной (аукционной / тендерной) документацией.
Условия получения гарантии:
- срок и сумма согласно оформленной документации;
- возможен залог (как в виде собственных денежных средств, так и в форме поручительства основных компаний холдинга.
Гарантия исполнения обязательств по контракту
- Выдается по поручению поставщика услуг или продукции в пользу покупателя в обеспечение исполнения договорных обязательств по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг и пр.
- либо гарантия, выданная по поручению покупателя в пользу поставщика/исполнителя работ/услуг в обеспечение своевременной оплаты поставки/работ/услуг.
- Обеспечение исполнения обязательств клиентом перед его поставщиками или покупателями.
Условия предоставления гарантии исполнения обязательств:
- срок и сумма согласно условиям контракта;
- необходим залог, покрывающий сумму гарантии. При необходимости оформляются поручительства основных компаний холдинга – владельцев активов и получателей выручки.
Гарантия возврата аванса
Выдается покупателю от лица поставщика на всю сумму авансового платежа (сумма коррелируется в зависимости от количества уже поставленного товара или степени выполнения работ по контракту).
Задача – обеспечить исполнения обязательств клиентом перед покупателями, т.е. произвести возврат суммы уплаченного аванса, в случае не исполнения поставки одной из сторон.
Гарантия возврата возмещенного НДС
Предоставляется по поручению налогоплательщика в пользу налоговых органов в целях возврата налогов, в т.ч. возврат НДС в более короткие сроки. Дает возможность использовать возмещенный налог в целях компании до завершения налоговой проверки.
Условия выдачи банковской гарантия возврата НДС:
- выдается в рублях;
- действует до 2-х лет, не менее 10 мес. от подачи налоговой декларации, в которой заявлена сумма налога к возмещению;
- сумма устанвливается эквивалентной возмещаемому НДС;
- требуется залог на всю сумму лимита или поручительствов бенефициаров компании;
Гарантия использования федеральных специальных марок
Выдается в пользу Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка (Росалкогольрегулирование) и обеспечивает обязательства компаний-производителей алкогольной продукции на территории РФ (маркировка, уничтожение повреждённых и неиспользованных марок, предоставление отчётов).
Условия выдачи гарантия использования федеральных специальных марок:
- выдается исключительно в рублях, сроком до 1 года;
- сумма устанавливается в размере обязательств перед Росалкогольрегулированием.
Таможенная гарантия
Выдается банком в пользу таможенных органов и обеспечивает следующий перечень обязательств:
- по уплате таможенных платежей при выпуске, таможенном транзите, изменении сроков уплаты таможенных пошлин, помещении товаров под таможенные процедуры: переработки, временного ввоза или вывоза;
- обеспечения выполнения обязательств по использованию (возврату, предоставлению отчетов) импортных акцизных марок, для маркировки подакцизной продукции.
- рассчитана на таможенных представителей, перевозчиков, сети Duty Free, владельцев таможенных складов и складов временного хранения;
Условия получения:
- срок до 1 года;
- сумма в размере обязательств перед таможенными органами (но не более лимита, установленного ФТС для конкретного банка);
- выдается в рублях, USD или Euro;
- залог в размере суммы гарантии или поручительство владельца компании и бенефициаров;
Как оформить онлайн-заявку
Получение гарантии доступно после заполнения заявки на сайте банка, в которой необходимо указать:
- Полное наименование организации и организационно-правовую форму;
- Ф.И.О. заявителя или представителя;
- Контактные номера телефонов и электронная почта;
- Сфера деятельности вашей компании;
- Вид требуемой гарантии.
Задать вопрос, уточнить детали и условия получаемой гарантии можно по телефону – 8 800 333 25 50
Через некоторое время после отправки запроса с вами свяжется специалист отдела для уточнения деталей и списка требуемых документов. В случае вынесения положительного решения вам как директору компании или представителю потребуется лично посетить офис банка с указанными ниже документами для подписания соглашения и оплаты комиссии. Как итог, вы получите на руки оригинал гарантии, о чем банк сделает изменение в реестре.
Необходимые документы
Для успешного оформления банковской гарантии в Промсвязьбанке необходимо подготовить и предоставить следующий пакет документов:
- Копии паспортов учредителей и руководителя компании;
- Свидетельства о государственной регистрации;
- Свидетельство налоговой службы о постановке на учет;
- Лицензии, выданные на имя компании, (применимо, если деятельность подлежит лицензировию).
- Бухгалтерские и налоговые ведомости за последний отчетный период;
- Документы, которые подтверждают полномочие представителя юридического лица на заключение договора.
Требования Промсвязьбанка к принципалу
Гарантия доступна для ИП и юридических лиц, имеющих организационно-правовую форму ООО, ОАО, ЗАО, ПАО. Ваша компания должна соответствовать следующим требованиям, определяемым Промсвязьбанком:
- Сроки регистрации компании минимум 3 месяца;
- Не менее 1-й стандартной налоговой отчетности, предоставленной в ФНС;
- Ни одного непогашенного расчетного документа;
- Ни одного случая привлечения к уголовной ответственности учредителя компании.
Важно учитывать: Заказчик не должен участвовать в судебных разбирательствах или иметь хотя бы один не исполненный судебный иск.
Подскажите, какие сейчас тарифы на гарантии в Промсвязьбанке в 2020?